NOS SERVICES
Lors d’un achat, les gens considèrent que l’expérience client est plus importante que le prix.
Comment travaillons-nous ?
L’équipe de Panorama travaille de manière holistique avec comme base nos 4 grandes valeurs qui sont nos piliers, et voilà comment cela se concrétise :
Un programme ne se limite pas à l’argent et aux placements. C’est pourquoi nous utilisons approche de planification fondée sur les objectifs. Nous nous rencontrerons pour discuter de vos objectifs, de vos rêves et de vos préoccupations, ainsi que pour en apprendre davantage sur votre situation financière actuelle afin d’élaborer, de recommander et de mettre en oeuvre des stratégies qui vous permettront d’atteindre vos objectifs.
Les Canadiens avec un plan d'épargne sont plus confiants quant à leurs besoins de retraite et à la suffisance de leur épargne pour leur mode de vie souhaité.
Le processus
La planification financière est un aspect essentiel de la gestion des finances personnelles et un processus continu. Voici six étapes qui aident nos clients à avoir un plan financier solide :
Planification fondée sur les objectifs
1.
Introduction
2.
Établissement des objectifs et des priorités
3.
Exploration des choix
4.
Examen du plan et recommandation des stratégies
5.
Mise en oeuvre du plan
6.
Suivi et gestion des progrès
Apprendre à se connaître et avoir les informations exactes au dossier.
Établir des objectifs et des priorités :
Avant de commencer toute planification, il est crucial de définir des objectifs financiers spécifiques. Nous demandons à nos clients ce qu’ils souhaitent accomplir à court, moyen et long terme. Cela peut inclure des objectifs tels que l’achat d’une maison, la retraite anticipée, l’épargne pour l’éducation des enfants, etc. Plus les objectifs sont précis, plus il sera facile de créer un plan adapté.
Évaluer la situation financière et exploration des choix :
- Aidez vos clients à dresser un bilan de leur situation financière actuelle. Cela comprend:
- Les revenus (salaire, revenus de placement, etc.).
- Les dépenses mensuelles (factures, loyer, alimentation, etc.).
- Les dettes (prêts, cartes de crédit, etc.).
- Les actifs (épargne, investissements, biens immobiliers, etc.).
- Cette évaluation permettra de comprendre leur position financière actuelle et d’identifier les domaines à améliorer.
- Avec notre équipe nous analysons, toutes les possibilités afin de vous offrir celles qui vous conviennent le mieux selon, votre budget et vos priorités.
Créer un plan financier personnalisé et créer une valeur ajoutée
Une fois les objectifs et la situation financière évalués, élaborez un plan détaillé pour atteindre ces objectifs. Cela peut inclure:
- Budget : Aidez vos clients à établir un budget réaliste en allouant des fonds pour les dépenses essentielles, l’épargne et les loisirs. Statistique 4
- Épargne et investissement : Identifiez les meilleures stratégies d’épargne et d’investissement en fonction de leurs objectifs et de leur tolérance au risque.
- Gestion de la dette : Créez un plan pour rembourser les dettes de manière efficace.
- Assurance : Évaluez leurs besoins en assurance (vie, santé, habitation, etc.).
- Planification de la retraite : Aidez-les à prévoir leur retraite en fonction de leur âge et de leurs objectifs
Mise en œuvre du plan
Il est maintenant le temps de passer à l’action… sauf que vous n’êtes plus seul. Notre équipe sera la tout au long de ce processus et même par la suite
Suivi et gestion du progrès
Selon ce que nous aurons convenu ensemble, nous ferons un suivi avec vous afin de s’assurer que le plan tient la route.